اخبار محدودیت بانکی بانک مصر امارات ۷ شهریور به پیشنهاد تازه شبکه مقابله با جرایم مالی وزارت خزانهداری آمریکا مربوط است. فینسن در ۲۸ اوت بانک مصر امارات را «نگرانی اصلی پولشویی» خواند و پیشنهاد کرد مؤسسات مالی آمریکایی از بازکردن یا نگهداری حساب کارگزاری برای این شعبه خودداری کنند. این اقدام هنوز پیشنهاد مقرراتی است و بهتنهایی حکم نهایی قطع دسترسی نیست.
حساب کارگزاری به یک بانک خارجی اجازه میدهد پرداختهای دلاری و خدمات مالی را از مسیر بانک آمریکایی انجام دهد. اگر قاعده پیشنهادی نهایی شود، بانکهای آمریکا باید علاوه بر بستن دسترسی مستقیم، مراقبت ویژهای اعمال کنند تا حساب بانکهای واسطه برای پردازش تراکنشهای بانک مصر امارات استفاده نشود. فینسن تصریح کرده دامنه پیشنهاد فقط عملیات این بانک در امارات است و سایر شعب بانک مصر را شامل نمیشود.
ادعای وزارت خزانهداری درباره مسیرهای مرتبط با ایران
وزارت خزانهداری آمریکا مدعی است بانک مصر امارات طی حدود دو سال و نیم میلیاردها دلار تراکنش مشکوک برای شبکههای مرتبط با حکومت ایران پردازش کرده است. متن فینسن این ادعا را مبنای تشخیص حقوقی پیشنهادی قرار داده، اما بانک مصر امارات هنوز در منابع بررسیشده پاسخ عمومی مفصلی منتشر نکرده است. بنابراین رقم و انتساب تراکنشها در این مرحله ادعای رسمی دولت آمریکاست.
همزمان، دفتر کنترل داراییهای خارجی آمریکا مدیر شعبه دبی بانک ملی ایران و یک شرکت بازرگانی را تحریم کرد. خزانهداری میگوید شرکت یادشده در انتقال پول برای یک صرافی ایرانی تحریمشده نقش داشته است. این بخش از اقدام با پیشنهاد فینسن تفاوت دارد: تحریم اشخاص از زمان اعلام اجرا میشود، اما محدودیت بانک مصر امارات باید فرایند مقرراتی را طی کند.
| نهاد یا شخص | نوع اقدام | وضعیت فعلی |
|---|---|---|
| بانک مصر امارات | پیشنهاد قطع حساب کارگزاری آمریکا | در انتظار فرایند مقرراتی |
| مدیر شعبه دبی بانک ملی ایران | تحریم OFAC | از زمان اعلام اجرا شده |
| شرکت بازرگانی معرفیشده | تحریم به دلیل فعالیت مالی مرتبط با ایران | در فهرست تحریم قرار گرفته |
اثر احتمالی بر تسویه تجارت ایران
در صورت نهاییشدن قاعده، هزینه و زمان تسویه دلاری برای مشتریانی که از این مسیر استفاده میکردند افزایش مییابد و بانکهای واسطه نیز احتمالاً تراکنشهای مرتبط را سختگیرانهتر بررسی میکنند. اقدام تازه پس از توقف تجارت امارات با ایران اعلام شده و فشار بر کانالهای مالی منطقهای را بیشتر میکند؛ با این حال، خبر حاضر به معنی قطع همه روابط بانکی امارات یا بستهشدن همه حسابهای ایرانی نیست.
مرحله بعدی، انتشار متن قاعده در فرایند رسمی و دریافت نظر عمومی است. جزئیات زمان اجرا، تعهدهای بانکهای واسطه و هر پاسخ بانک مصر امارات میتواند برداشت بازار را تغییر دهد. تا آن زمان باید میان پیشنهاد فینسن و تحریم قطعی اشخاص نامبرده تفاوت گذاشت.